Банк может заблокировать платежную карту, если по ней не проводятся платежи за коммунальные услуги, товары, работы и т.д

По выражению Центробанка, «жизнедеятельность физического лица».

Т.е. если человек использует карту не для платежей, а лишь для получения денег, он может попасть под особый контроль банка.

Согласно Методическим рекомендациям ЦБ России (от 6 сентября 2021 г. № 16-МР), помимо указанного признака, банкам также рекомендуется выявлять и ставить на контроль банковские карты граждан, если:

- делаются переводы в пользу «необычно большого числа граждан» либо, наоборот, поступают деньги от множества плательщиков.

«Необычно большое число» составляет более 10 человек в день или более 50 в месяц;

- по карте проводятся переводы между физлицами на сумму от 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц;

- между зачислением денег на карту и списанием проходит очень мало времени (меньше минуты).