Revolut стал проверять старые переводы россиян и блокировать при подозрении на связь с рф

Россияне, живущие в ЕС, стали сталкиваться с проверками ранее одобренных денежных переводов в Revolut из стран СНГ в Европу. Часто речь идет о транзакциях, совершенных 1-2 года назад. Необанк пытается выяснить, не являлся ли банк третьей страны транзитным звеном между Россией и ЕС, просит подтверждение источника происхождения средств и блокирует счет, если видит российское происхождение денег. 

Европейский необанк Revolut с конца 2025 года взялся за ревизию транзакций клиентов-россиян, запрашивая у них дополнительную информацию о старых денежных переводах не из ЕС. В изученных Oninvest кейсах паттерн был одинаковым: необанк интересовался источником происхождения средств, которые поступили на счет клиента из банков стран СНГ в начале 2025 года или даже в 2024 году. При обнаружении «задним числом» связей этих денег с Россией банк сначала блокировал, а потом закрывал счет. Представитель телеграм-канала Fintech & Banking EU, который отслеживает такие случаи, сказал Oninvest, что с декабря 2025 года канал получил информацию и запросы о «десятках таких кейсов». Он утверждает, что в фокусе внимания необанка были и SWIFT-переводы клиентов, и переводы по номеру карты, и транзакции, совершенные через Сбербанк.

Осенью ЕС принял 19-ый пакет санкций против России, в котором запретил взаимодействие с российской национальной платежной системой «Мир» и системой быстрых платежей, а также использование криптовалют для обхода санкций. 

А в декабре 2025 года Европейская комиссия анонсировала планы включить Россию в «черный список» по отмыванию средств и финансированию терроризма. В январе это решение вступило в силу. С тех пор россияне, живущие в ЕС, жалуются на блокировки своих трансграничных переводов из стран за пределами ЕС. Прежде всего, из действующих или бывших стран СНГ, а также иных юрисдикций массовой релокации россиян. 

Финансовые организации, в том числе необанки и платежные сервисы, которые проводят платежи в евро, обязаны проводить усиленную проверку клиентов при открытии счетов и их операции из стран «черного списка» ЕС. В частности, они должны идентифицировать источник средств, бенефициарных владельцев и риски, говорит партнер консалтинговой компании ITSWM Екатерина Попова.